＃＃カナダの金融当局、暗号通貨会社のダガー登録をキャンセル

カナダの金融当局が暗号通貨関連企業３５カ所の登録を取り消し、資金洗濯防止取り締まりに本格的に乗り出した。これは国際探査報道ジャーナリスト協会（ＩＣＩＪ）とトロントスターの共同探査報道が発端となった。

カナダの金融取引報告分析センター（ＦＩＮＴＲＡＣ）は先週２３社の暗号通貨企業の登録を取り消し、今月初めにも１２社に対して同じ措置を取った。これにより、合計35の暗号通貨企業がカナダで資金振替サービス提供資格を喪失した。

フランソワ・フィリップ・シャンパーニュ・カナダ財務長官は声明を通じて「今回の措置は著しく強化された取り締まり速度を示す」とし「政府はこのような推進力を維持するだろう」と明らかにした。彼は「仮想通貨事業が資金洗濯と詐欺を助長するために利用できる」と追加措置を予告した。

＃＃探査報道が明らかにした違法暗号通貨の営業実態

今回の大規模取り締まりの背景には昨年11月に公開された探査報道がある。トロントスターはICIJの「コインラウンドリー」プロジェクトの一環として、トロント地域の数十の暗号通貨企業がFINTRACに登録せずに営業していることを確認した。

特にトロント付近の道路だけに暗号通貨サービスを広告する企業が５０カ所に達し、ほとんどが不法営業と推定された。これらの企業の多くは暗号通貨を現金に両替するサービスを専門としている。

さらに深刻な問題は、このうち二社がイラン革命守備隊（IRGC）傘下のテロ組織と連携したと疑われる暗号通貨財布を使った状況が捉えられたという点だ。 IRGCはカナダが指定したテロ組織です。

報道によると、トロント地域の暗号通貨店で使用された単一の仮想ウォレットを通じて、1年間で少なくとも1億2,000万ドル（約1,600億ウォン）規模の取引が行われた。この財布は2回にわたってIRGC連携口座から43万ドル相当の暗号通貨を受け取ったことが確認された。

＃＃暗号通貨とマネーロンダリング：規制の死角

暗号通貨が資金洗濯の新しい通路として浮上したのは最近のことではない。 2017年の暗号通貨ブーム以降、各国の金融当局は仮想資産を通じた不法資金の移動に注目してきた。しかし、暗号通貨の匿名性と脱中央化特性は、伝統的な金融監督体系に大きな挑戦となってきた。

カナダは2014年に世界で初めて暗号通貨規制法を導入した国の一つだ。しかし、実際の執行力に対する批判は続いてきた。 ＦＩＮＴＲＡＣ前副局長デニス・ムーニーには「ＦＩＮＴＲＡＣが「私たちが見守っている」というメッセージを送ろうと思う」としながらも「今回取り消されたメーカーの一部はすでに２０２４年に登録が期限切れになった所」とし、対応速度に疑問を提起した。

「彼らがより速く動かなければならないと思う」とムーニーには指摘した。

カナダ資金振替事業協会（ＣＭＳＢＡ）のジョセフ・イウソ事務総長は「ＦＩＮＴＲＡＣが登録の取り消しをより頻繁に行い、これを公開的に知らせるようだ」とし「確認もなく登録を許可するという批判を受けてきたため、「私たちも確認して措置できる」ことを見せてほしい」と分析した。

現金両替サービスの抜け穴

探査報道は暗号通貨を現金に交換してくれる「クリアサービス」の抜け穴も赤裸々に表わした。トロントスター記者が潜入取材を通じて「001k」という暗号通貨プラットフォームとテレグラムに連絡し、2,000ドル相当の暗号通貨を現金に交換された。

驚くべきことに、この会社は顧客名や身分証明書を要求しませんでした。代わりに5ドル紙幣のシリアル番号を写真撮って送るよう指示しかなかった。これは、マネーロンダリングを防ぐための最も基本的な顧客確認義務（KYC）でさえ守られていないことを示しています。

今後の展望 [AI分析]

ＦＩＮＴＲＡＣ広報担当者は「今後数日、数週間以内に暗号通貨業界に追加措置を取るだろう」と明らかにしたが、具体的な内容は公開しなかった。

今回のカナダの大規模取締りはグローバル暗号通貨規制強化フローの信号弾になる可能性が高い。欧州連合（ＥＵ）は２０２４年に本格施行された暗号資産市場法（ＭｉＣＡ）を通じて規制フレームワークを構築し、米国も証券取引委員会（ＳＥＣ）を中心に取り締まりを強化している。

しかし、専門家は根本的な問題解決には懐疑的です。暗号通貨の本質的特性である脱中央化と匿名性が維持される限り、不法資金移動を完全に遮断することは難しいからである。特に国境を越える暗号通貨の特性上、個別国家の規制だけでは限界があるほかはない。

テロ資金調達問題はさらに深刻な懸念を生み出す。今回の報道で明らかになったイラン連携テロ組織との資金の流れは、暗号通貨が国家安全保障にも直接的な脅威になることを示している。今後各国政府間の情報共有と空調強化、そしてブロックチェーン分析技術の高度化が核心課題として浮上する見通しだ。

カナダ政府の今回の措置が実質的な変化につながるためには、一回限りの取り締まりを超えて継続的なモニタリング体制の構築と処罰強化が並行しなければならない。 「歯のない規制」という汚名を脱ぐことができるかは、今後の後続措置にかかっている。