Las autoridades financieras canadienses cancelan el registro de una gran cantidad de empresas de criptomonedas

Las autoridades financieras canadienses comenzaron a tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero cancelando el registro de 35 empresas relacionadas con criptomonedas. Esto comenzó con un reportaje de investigación conjunto entre el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y el Toronto Star.

El Centro de Análisis e Informes de Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) canceló el registro de 23 empresas de criptomonedas la semana pasada y tomó la misma acción contra 12 empresas a principios de este mes. Como resultado, un total de 35 empresas de criptomonedas perdieron su calificación para brindar servicios de transferencia de fondos en Canadá.

"Estas medidas demuestran un ritmo de aplicación significativamente mayor", dijo en un comunicado el ministro de Finanzas canadiense, François-Philippe Champagne. "El gobierno mantendrá este impulso". Predijo medidas adicionales y dijo: "Los negocios de moneda virtual se pueden utilizar para promover el lavado de dinero y el fraude".

La realidad de las operaciones ilegales de criptomonedas revelada por informes de investigación

El trasfondo de esta represión a gran escala son los informes de investigación publicados en noviembre del año pasado. Como parte del proyecto 'Coin Laundry' de ICIJ, el Toronto Star confirmó que docenas de empresas de criptomonedas en el área de Toronto están operando sin registrarse en FINTRAC.

En particular, había 50 empresas que anunciaban servicios de criptomonedas sólo en una carretera cerca de Toronto, y se presumía que la mayoría de ellas operaban ilegalmente. Muchas de estas empresas se especializan en servicios que intercambian criptomonedas por efectivo.

Un problema más grave es que se descubrió que dos de estas empresas utilizaban carteras de criptomonedas sospechosas de estar vinculadas a organizaciones terroristas afiliadas al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria de Irán (IRGC). El IRGC es una organización terrorista designada por Canadá.

Según los informes, en el transcurso de un año se realizaron transacciones por valor de al menos 120 millones de dólares (aproximadamente KRW 160 mil millones) a través de una única billetera virtual utilizada en un negocio de criptomonedas en el área de Toronto. Se confirmó que esta billetera había recibido $430,000 en criptomonedas de una cuenta vinculada al IRGC en dos ocasiones.

Criptomonedas y lavado de dinero: punto ciego regulatorio

No es reciente que las criptomonedas hayan surgido como un nuevo canal para el lavado de dinero. Desde el auge de las criptomonedas en 2017, las autoridades financieras de cada país han prestado atención a los movimientos ilegales de fondos a través de activos virtuales. Sin embargo, el anonimato y la naturaleza descentralizada de las criptomonedas han planteado un gran desafío al sistema de supervisión financiera tradicional.

Canadá fue uno de los primeros países del mundo en introducir leyes de regulación de las criptomonedas en 2014. Sin embargo, las críticas al poder real de aplicación han continuado. Dennis Munier, ex subdirector de FINTRAC, dijo: "Parece que FINTRAC está tratando de enviar un mensaje de que 'estamos observando'", pero cuestionó la velocidad de respuesta y dijo: "Algunas de las empresas canceladas esta vez ya vencieron sus registros en 2024".

“Creo que necesitan actuar más rápido”, señaló Mounier.

Joseph Iwuso, secretario general de la Asociación Canadiense de Empresas de Transferencia de Dinero (CMSBA), dijo: "FINTRAC parece estar cancelando registros con mayor frecuencia y anunciándolo públicamente. Dado que han sido criticados por permitir registros sin verificación, están tratando de demostrar que 'nosotros también estamos verificando y podemos tomar medidas'".

Lagunas en los servicios de cambio de efectivo

Los informes de investigación también revelaron claramente lagunas en el "servicio de mensajería", que intercambia criptomonedas por dinero en efectivo. A través de informes encubiertos, un reportero del Toronto Star se puso en contacto con una plataforma de criptomonedas llamada '001k' a través de Telegram y recibió $2,000 en criptomonedas a cambio de efectivo.

Sorprendentemente, esta empresa no pidió el nombre ni el documento de identidad del cliente. En cambio, simplemente se les indicó que tomaran una fotografía del número de serie de un billete de cinco dólares y se la enviaran. Esto demuestra que ni siquiera se cumplen los requisitos más básicos de Conozca a su Cliente (KYC) para prevenir el lavado de dinero.

Perspectivas de futuro [análisis de IA]

Un portavoz de FINTRAC dijo: "Tomaremos más medidas contra la industria de las criptomonedas en los próximos días y semanas", pero no proporcionó detalles específicos.

Es probable que esta represión a gran escala en Canadá indique una tendencia a fortalecer las regulaciones globales sobre criptomonedas. La Unión Europea (UE) ha establecido un marco regulatorio a través de la Ley de Mercados de Activos Cripto (MiCA), que entró en vigor en 2024, y Estados Unidos también está fortaleciendo las medidas represivas centradas en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

Sin embargo, los expertos se muestran escépticos a la hora de resolver el problema fundamental. Esto se debe a que es difícil bloquear completamente los movimientos ilegales de fondos mientras se mantengan las características esenciales de las criptomonedas, como la descentralización y el anonimato. En particular, debido a la naturaleza transfronteriza de las criptomonedas, es probable que existan limitaciones en las regulaciones de cada país.

La cuestión de la financiación del terrorismo plantea preocupaciones aún más graves. El flujo de fondos con organizaciones terroristas vinculadas a Irán revelado en este informe muestra que las criptomonedas pueden representar una amenaza directa a la seguridad nacional. En el futuro, se espera que surjan como tareas clave fortalecer el intercambio de información y la cooperación entre gobiernos y avanzar en la tecnología de análisis blockchain.

Para que la acción del gobierno canadiense conduzca a un cambio real, debe ir más allá de medidas represivas puntuales e ir de la mano con el establecimiento de un sistema de monitoreo continuo y el fortalecimiento de los castigos. Que se pueda eliminar el estigma de la “regulación desdentada” depende de futuras medidas de seguimiento.